איך להגיש תביעה לקבלת קצבת זקנה?

דרגו את המאמר

התקבלו 6 דירוגים בציון ממוצע: 3.3 מתוך 5

קצבת זקנה משולמת על ידי המוסד לביטוח לאומי, לגברים מגיל 70 ולנשים מגיל 65 ואילך. התשלום מורכב מקצבה בסיסית ומתוספות בהתאם לתנאי הזכאות, כגון: תוספת תלויים, תוספת ותק, תוספת השלמת הכנסה ותוספת דחיית קצבת זקנה.

המוסד לביטוח לאומי מחויב לשלוח לכל מבוטחיו מכתב המיידע אותם לגבי זכאותם לקצבת זקנה. לקראת הגעה לגיל הפרישה, ביטוח לאומי שולח את טופס התביעה לקבלת קצבת זקנה באופן אוטומטי לביתו של המבוטח, בהתאם לכתובת שמופיעה במשרד הפנים.

כדי לקבל קצבת זקנה, המבוטח נדרש להגיש תביעה לסניף ביטוח לאומי הקרוב למקום מגוריו, בדואר, בפקס, בתיבת השירות של הסניף, או באופן מקוון באתר האינטרנט של ביטוח לאומי. את התביעה יכולים להגיש כל מי שהגיעו לגיל הזכאות - גברים מעל גיל 70 ונשים מעל גיל 65, שעומדים בשאר תנאי הזכאות.

המבוטח נדרש להגיש את טופס התביעה כחודש לפני ההגעה לגיל המזכה בקצבה, ולצרף אישורים על כל הכנסותיו, כולל: תלוש משכורת, חוזה שכירות, ריבית או דיבידנד וכל מקור הכנסה נוסף. אישה נשואה מתבקשת לצרף אישורים על תקופות עבודה או עיסוק החל מגיל 18, או משנת עלייתה ועד למועד הגשת התביעה.

החזר רטרואקטיבי של קצבת זקנה

במקרה שהתביעה מוגשת לאחר הגעה לגיל המזכה, ניתן לקבל החזר רטרואקטיבי עבור 12 חודשים מיום הגשת התביעה. בעקבות תיקון לחוק משנת 2012, כל מי שהגיש את התביעה החל מחודש פברואר 2008, לאחר שהגיע לגיל הזכאות המוחלט, זכאי לתשלום רטרואקטיבי עבור 48 חודשים לכל היותר מיום הגשת התביעה. מבוטח שלא הגיש תביעה מפני שלא קיבל הודעה לגבי זכאותו, יקבל את התשלומים שהיה זכאי להם באופן רטרואקטיבי.

שיעורי הקצבה משתנים בהתאם למצב המשפחתי ולגיל המבוטח. סכום הקצבה הבסיסית נכון לשנת 2016, ליחיד מגיל הזכאות ועד גיל 80, בסך של 1,531 שקלים ולזוג בסך של 2,301 שקלים. סכום הקצבה הבסיסית מגיל 80 ומעלה הוא בסך של 1,617 שקלים ליחיד, ובסך של 2,387 שקלים לזוג.

כאשר שני בני הזוג, כל אחד בנפרד, עונים על תנאי הזכאות לקצבת זקנה, כל אחד מהם יקבל קצבה ליחיד. סכומי הקצבה לזוג מורכבים מקצבה בסיסית ליחיד עם תוספת לבני זוג, בתנאי שהם עונים על הגדרת בני זוג ואינם מקבלים קצבה מביטוח לאומי. מקבלי קצבה המפרנסים ילדים או בני זוג זכאים לתוספת עבורם. נכון לשנת 2016, התוספת עבור בן זוג היא 770 שקלים ועבור כל ילד 484 שקלים, עד לשני ילדים כולל: ילד חורג או מאומץ, או נכד שמקבל הקצבה הוא המפרנס היחיד שלו, פרט לנער או נערה נשואים.

קצבת זקנה בגיל פרישה מעבודה

מבוטחים שעומדים במבחן הכנסות, עשויים לקבל קצבת זקנה כבר בהגיעם לגיל פרישה מעבודה, שהוא הגיל שבו ניתן לפרוש מעבודה לגמלאות - גיל 67 לגברים וגיל 62 לנשים. לצורך חישוב מבחן ההכנסות מובאים בחשבון שכר עבודה והכנסות שלא מעבודה כמו רווח מנכסים, מהשכרת נכסים, מהשקעות בבורסה וכדומה. 

תוספת דחיית קצבת זקנה משולמת למבוטחים שבשל גובה הכנסותיהם לא היו זכאים לקצבת זקנה בגיל הפרישה, או שהיו זכאים לקצבת חלקית וויתרו עליה. התוספת משולמת בשיעור של 5% מסך הקצבה עבור כל שנה של דחייתה. מבוטח שזכאי לקצבת זקנה חלקית, ומעדיף לוותר עליה ולקבל מגיל 70 את הקצבה עם תוספת הדחייה, צריך להודיע על כך בכתב לביטוח לאומי.